Un conseiller en gestion de patrimoine pour le dirigeant qui vend

Un conseiller en gestion de patrimoine du dirigeant regarde ensemble l’entreprise et la famille : ce que la vente rapportera, ce qu’elle coûtera en impôt, ce que vous en ferez. Zolias Cession est une offre de ZOLIAS SAS, conseiller en investissements financiers.

• —Le diagnostic : votre situation personnelle et celle de l’entreprise, lues ensemble. Régime matrimonial, structure du capital, prix d’acquisition des titres, projets familiaux, horizon de départ.
• —Le chiffrage : chaque scénario de vente et de transmission, calculé en net pour vous. Vente directe, apport-cession, donation avant la vente, départ à la retraite, et leurs combinaisons.
• —La coordination : un calendrier unique, partagé avec votre expert-comptable, votre avocat, la banque d’affaires et le notaire.
• —Le réemploi : un plan pour le produit de la vente, dans la holding et hors de la holding.
• —Le suivi : les engagements pris pendant la cession, conservation, réinvestissement, pacte Dutreil, suivis dans le temps.

Un entretien confidentiel de 45 minutes, en visio, sans engagement. Vous n’avez rien à préparer ; si vous les avez sous la main, les statuts et la répartition du capital, vos derniers bilans, le prix d’acquisition de vos titres, votre contrat de mariage et toute offre déjà reçue permettent d’aller plus loin dès la suite.

La conversation reste confidentielle. Nous ne contactons ni vos conseils, ni votre banque, ni un acheteur sans votre accord écrit.

Nous travaillons avec quatre familles de partenaires : avocats fiscalistes et d’affaires, experts-comptables, banques d’affaires, notaires. Si vous avez déjà vos conseils, nous travaillons avec eux ; sinon, nous vous présentons des cabinets, et vous choisissez. Nous ne citons pas le nom d’un partenaire sans son accord écrit.

Le premier entretien n’est pas facturé. Avant tout travail, nous signons ensemble une lettre de mission : ce que nous faisons, ce que nous ne faisons pas, le calendrier et le montant de nos honoraires, fixés sur devis selon l’étendue de la mission. Rien n’est facturé en dehors de ce qu’elle prévoit.

Si vous souscrivez une solution par notre intermédiaire, contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, parts de fonds, nous pouvons recevoir une rémunération du produit. Elle vous est annoncée, en montant ou en pourcentage, avant toute souscription.

Nous ne sommes ni une banque d’affaires, ni un cabinet d’avocats, ni une étude de notaire : nous travaillons avec eux.

• —Nous ne cherchons pas d’acheteur : c’est le métier de la banque d’affaires.
• —Nous ne rédigeons pas d’actes : votre avocat et votre notaire les rédigent.
• —Nous ne tenons pas la comptabilité de la holding : votre expert-comptable la tient.
• —Nous ne promettons ni un prix, ni un rendement, ni une économie d’impôt : nous calculons des scénarios et leurs conditions.

ZOLIAS, SAS au capital de 99,99 €, RCS Paris 990 703 571, 60 rue François 1er, 75008 Paris. Immatriculée à l’ORIAS sous le n° 25008994 (orias.fr) en qualité de conseiller en investissements financiers (CIF), adhérent de l’association professionnelle agréée CNCEF Patrimoine, de courtier en opérations d’assurance (COA) et de mandataire d’intermédiaire d’assurance (MIA). N° d’adhérent CNCEF Patrimoine : 25/862205.

Médiateurs, réclamations et hébergement : les mentions légales